바이낸스, 글로벌 자산범죄 차단 시스템 강화… “신속 대응이 피해 최소화 좌관”

전문 인력·AI 분석 결합한 추적 체계로 국제 사기 동결 성공

바이낸스가 급증하는 디지털자산 기반 범죄에 대응하기 위해 민관 연계형 추적 네트워크를 고도화하고 있다. 가상자산이 국가 간 이동 장벽이 사실상 없다 보니, 범죄 조직이 활용할 경우 피해 자금이 짧은 시간 안에 여러 국가로 확산되기 때문이다. 이에 따라 바이낸스는 속도 중심의 대응 체계를 구축해 실질적인 회수 가능성을 높이는 데 집중하고 있다.

기술은 투명해졌지만 범죄는 더 정교해져

바이낸스 아시아태평양 지역 조사 담당자 김민재 전문관은 최근 진행된 블록체인 교육 행사에서 “온체인 기술은 고도화되고 있지만 범죄자들은 이를 우회하기 위한 방법을 더 빠르게 개발하고 있다”며 복잡해진 자금 흐름을 추적하기 위해서는 공공기관과 민간 기업의 긴밀한 협력 구조가 필수라고 설명했다.

김 전문관은 경찰청 사이버수사 분야에서 장기간 재직한 경험을 바탕으로 현재 바이낸스 글로벌 조사팀에서 국제 수사기관과 공조하는 역할을 맡고 있다. 그는 “기존 금융망에서는 송금에 며칠이 소요돼 회수가 가능했던 반면, 가상자산은 신고가 접수되는 순간 이미 여러 지갑으로 분산돼버리는 사례가 많다”고 말했다.

전 세계 수사기관이 활용하는 ‘코덱스’… 요청 처리 속도 대폭 단축

바이낸스는 수사기관이 자료를 정식으로 요청할 수 있는 플랫폼 **‘코덱스(Kodex)’**를 운영한다. 이를 통해 각국 기관은 문서 검증–데이터 분석–결과 회신 절차를 표준화된 방식으로 처리할 수 있으며, 대응 시간이 기존보다 크게 단축된 것으로 알려졌다.

바이낸스 수사팀은 실제로 특정 투자사기 사건에서 수십 명의 피해자가 송금한 자산이 여러 차례 세탁을 거쳐 주요 지갑 5개로 모이는 흐름을 포착했다. 이후 체이널리시스 등 외부 분석 도구와 협력해 경로를 확인한 뒤, 스테이블코인 발행사와 연계해 약 4,700만 달러(한화 약 700억 원) 규모의 자산 동결을 실현했다.

민간이 먼저 탐지한 사례도 등장… “형식보다 속도가 우선”

국제 사기 조직과 연관된 계정을 조사하는 과정에서, 바이낸스 조사팀은 동아시아 지역에서 접속한 다수 계정의 패턴이 비정상적으로 유사한 점을 실시간으로 인지했다. 해당 정황은 공식 요청 이전에 직접 수사기관에 전달되었고, 이후 실제 범죄와 연관성이 높은 것으로 판단되어 즉각 조사가 이뤄졌다.

바이낸스는 이와 같은 선제적 조치를 위해 전문 수사 인력 약 30명으로 구성된 전담팀을 운영하며, 온체인 데이터 분석 업체들과 협력해 범죄 징후를 조기에 파악하고 있다. 지난해 바이낸스가 전 세계에서 받은 법적 협력 요청은 6만5천 건 이상, 이 중 한국 기관이 보낸 요청은 1,020건이었다. 올해 상반기 국내 요청 수는 전년 대비 약 40% 증가한 740건으로 크게 늘어난 상황이다.

이상 거래 실시간 감지… AI 기반 모니터링 시스템 확대

바이낸스는 자체적으로 AI 기반 AML·CFT 탐지 시스템을 운영해 비정상적인 주소 이동, 반복 패턴, 신규 위험 지갑 접속 등 이상 징후를 실시간으로 탐지한다. 필요 시 계정을 즉각 제한하거나 자산을 잠정 동결하는 등 강제 조치를 취한다. 김 전문관은 “AI가 수집한 정보를 수사 인력이 검증하는 이중 구조를 통해 단순 신고 대응이 아니라 사전 차단 중심 시스템을 구축하고 있다”고 설명했다.

“민관 협업 생태계가 완성돼야 범죄자 추적 가능”

김 전문관은 “가상자산 범죄 대응을 민간만의 역할 혹은 공공기관만의 역할로 구분해서는 안 된다”며 상호 보완적 파트너십이 필요하다고 강조했다. 또한 “가상자산을 이용하면 추적이 어렵다는 인식이 아니라, 추적이 더 용이하다는 환경을 만드는 것이 목표”라고 밝혔다. 바이낸스는 앞으로도 국제 공조 확대와 기술 기반 탐지 고도화 등을 통해 글로벌 디지털자산 범죄 대응력을 강화할 계획이다.