“코인 범죄, 다음 단계로” 유럽 경고…표준화·공조 없인 못 막는다

한눈에 보기

정교화: 멀티체인 스왑, 믹서·브리지 다단계, 하왈라 결합 등으로 추적 회피 고도화

국경 리스크: 범죄 거점·피해지 분리 + 분석 기준 불일치 → 수사 지연

대응 과제: 국제 표준·공공–민간 공조·오픈소스 역량 강화가 관건

왜 지금 심각해졌나

유럽 사법당국은 “암호화폐 기반 범죄가 속도·규모·정교함에서 동시 진화 중”이라고 경고했다. 불법 자금은 멀티체인·멀티지갑을 경유하며, 합법 거래로 신호를 희석한다. 그 결과 회원국 수사기관의 케이스 처리 부담이 급증했다.

진화한 수법, 이렇게 달라졌다

다중 경로 세탁: CEX ⇄ DEX 왕복, 라우팅 스왑, 프라이버시 풀·믹서·브리지 연쇄 사용

하이브리드 하왈라: P2P 중개자와 스테이블코인 결합, 현금화 지점 분산

키 탈취형 강력범죄: ‘렌치 공격’(오프라인 강압) 보고 사례 증가

서비스형 범죄(aaS): 피싱 키트·멀웨어·라그풀 템플릿 구독 모델 확산

유럽 현황 스냅샷

불법 유입 추정 확대: 2024년 최소 수십억 달러 규모. 전통 금융권 자금세탁용 사용분은 과소집계되는 한계 존재.

적발 사례 다변화:

라트비아 거점 사이버범죄 조직 적발(수백만 달러 세탁)

암호 기반 하왈라 네트워크(수천만 달러 규모)

대규모 투자사기 조직(수십억 달러대 피해 추정)

프랑스 내 렌치 공격 연쇄 보고

해석 포인트: 단일 체인·단일 도구로는 전 과정을 복원하기 어려운 사건이 늘었다는 뜻이다.

수사가 막히는 병목

표준 부재: 지갑 식별, 주소 클러스터링, 리포팅 양식이 업체·국가마다 달라 교차 검증 지연

교육 편향: 민간 상용 툴 중심 교육에 방법론 종속 → 오픈소스/검증 가능 도구 역량 격차

관할권 분절: 범죄지·피해지·현금화지가 상이해 사법 공조 소요 시간이 길어짐

무엇을 바꿔야 하나(정책 로드맵)

국제 공통 데이터 스키마: 트랜잭션 증거 보존·체인 점프 기록·주소 라벨 표준화(ISO 스타일)

공공–민간 연합 TTP: 거래소·수탁·분석사·LEA가 공유하는 위협 전술/절차(Threat TTP) 레지스트리

오픈소스 역량 강화: Graph/MEV/브리지 포렌식 개방형 파이프라인과 벤치마크 데이터셋 상시 공개

온·오프 결합 단속: OTC·현금화 거점 KYC 샌드위치(전·후단 모니터링) + 스테이블코인 트래블룰 정합성 점검

피해 회복 프로토콜: 신속 동결·환수 상호인정 절차(Mutual Recognition) 도입

시장·이용자 체크리스트(비투자조언)

브리지·믹서 경유 자금 수취 위험 고지(거래소·기업)

대형 이체 시 오프체인 신원·거래 목적 증빙 사전 확보

월렛 보안: 하드월렛 분산 보관, 멀티시그·패스키·하이틴트 패스프레이즈 적용, 오프라인 복구키 관리

고수익 확약형 라그풀·스캠 토큰 블랙리스트 상시 업데이트

큰 그림: ‘범죄 과장’ 프레임 경계

전문가들은 암호화폐 범죄 규모가 전통 금융범죄 대비 과장될 위험도 지적한다. 해법은 배제·공포가 아니라 표준화·투명화·공조를 통해 주류 금융 편입과 리스크 관리를 동시에 끌어올리는 것이다.