바이낸스, “합의 이후에도 의심 거래 계속됐다” 내부자료 유출 파장…테러자금 논란 재점화

세계 최대 암호화폐 거래소 바이낸스가 미국 당국과 대규모 합의를 체결한 뒤에도, 의심스러운 계정의 거래 흐름이 완전히 차단되지 않았다는 보도가 나오며 논란이 다시 커지고 있다. 이번 이슈의 핵심은 과거 위반 자체가 아니라, 합의 이후 강화됐다고 알려진 감시·차단 체계가 실제로 얼마나 작동했는지에 맞춰져 있다.

“합의로 정리된 문제 아닌가”에 대한 반론…유출 문건이 던진 의문

최근 공개된 내부 자료로 알려진 데이터는, 특정 계정들이 장기간에 걸쳐 대규모 거래에 관여했고, 합의 이후에도 일정 규모의 자금 이동이 이어졌다는 의혹을 제기한다. 보도에 따르면 의심 계정으로 분류된 13개 계정이 2021년 이후 총 17억 달러 규모의 거래 흐름에 연관됐고, 2023년 11월 합의 이후에도 1억 4,400만 달러가 추가로 움직였다는 주장이다.이 주장이 사실로 확인될 경우, 바이낸스가 “규제 준수 강화”를 약속한 이후에도 현장 집행에서 허점이 있었는지 여부가 쟁점이 된다.

비정상 징후로 거론된 패턴들…빈번한 정보 변경, 불가능한 접속 기록

자료에 포함된 일부 계정들은 일반적인 이용자 행동과 동떨어진 특징으로 언급된다. 예컨대 한 계정은 짧지 않은 기간 동안 막대한 금액을 수령하면서 지불 관련 정보를 수백 차례 바꾸는 움직임을 보였다는 내용이 거론됐다. 또 다른 계정은 서로 멀리 떨어진 국가에서, 물리적으로 이동이 어려운 시간 간격으로 접속한 기록이 나타났다는 주장도 포함됐다.이런 패턴은 통상 금융권에서 자금 흐름을 숨기거나 출처를 분산시키려는 시도와 연관될 수 있어, “사전 차단이 충분했는가”라는 질문으로 이어진다.

테러자금 연결 의혹…USDT 대규모 유입 주장

이번 논란이 커진 또 다른 이유는 테러 자금 조달과의 연관 가능성이 제기됐기 때문이다. 보도에서는 특정 기간 동안, 이후 동결 조치가 이뤄진 계정들로부터 스테이블코인 USDT가 대규모로 유입됐다는 정황이 언급된다. 다만 이 부분은 법원이 확정한 판단이 아니라, “의심 흐름”을 근거로 제기된 주장이라는 점에서 향후 사실관계 확인이 중요하다.

바이낸스의 ‘합의 이후 의무’…감시 체계가 더 엄격해진다

바이낸스는 2023년 미국 당국과의 합의 과정에서 거액의 벌금을 납부하고, 경영진 교체와 내부 통제 강화, 그리고 장기간의 감시·개선 의무를 부담한 것으로 알려져 있다. 특히 합의 이후 일정 기간 동안 규제기관의 모니터링을 받는 구조가 포함돼, 이후의 이행 성과가 바이낸스의 신뢰와 직결되는 상황이다.만약 합의 내용을 충분히 이행하지 못했다고 판단될 경우, 추가 제재 가능성까지 거론되는 만큼 시장이 민감하게 반응할 수밖에 없다.

새 소송 리스크까지 겹쳤다…“알고도 방치” 공방

규제 이슈와 별개로, 바이낸스와 전 최고경영자(CZ)를 대상으로 테러 연계 자금 흐름을 방치했는지 여부를 다투는 민사 소송이 제기됐다는 내용도 함께 전해졌다. 소송이 본격화되면 “알고도 묵인했는가” 혹은 “실무상 차단이 어려웠는가”를 두고 법정 공방이 이어질 수 있어, 장기 리스크로 번질 가능성도 있다.

바이낸스 “규제 준수가 최우선”…의혹 전면 부인

바이낸스 측은 의혹 제기에 대해, 의심 거래 탐지 및 조사 시스템을 갖추고 규정에 따라 계정 제한 등 조치를 취하고 있다는 취지로 반박한 것으로 알려졌다. 또한 보도에서 언급된 일부 지갑이나 거래 흐름이 해당 시점에는 제재 대상이 아니었고, 관련 금융 제재를 준수해 왔다는 해명도 함께 언급된다.

거래소 신뢰는 “약속”이 아니라 “차단·보고의 실행력”에서 갈린다

이번 논란은 암호화폐 거래소 산업 전반에 공통으로 던져지는 질문을 다시 드러낸다.규제 합의와 내부 통제 강화 선언이 있었더라도, 실제 현장에서 이상 거래를 얼마나 빠르게 탐지하고, 얼마나 과감하게 차단하며, 얼마나 투명하게 사후 보고를 했는지가 신뢰를 결정한다는 점이다.향후 관전 포인트는 단순한 비판 여론이 아니라,의심 계정 거래에 대한 실질적 조치가 있었는지,감시 체계가 어떤 결과를 내는지,소송에서 어떤 사실관계가 확인되는지에 따라 바이낸스의 규제·평판 리스크가 재평가될 가능성이 크다.