2025년 불법 디지털자산 유입 금액 1580억 달러, 급증

2025년 불법 디지털 자산 유입 금액 급증, 1580억 달러 기록

2025년, 디지털 자산의 불법 유입 총액이 1580억 달러(약 230조6,642억 원)에 달하며, 이는 전년도 645억 달러에서 두 배 이상 증가한 수치입니다. 이러한 급증은 다양한 글로벌 요인들이 복합적으로 작용한 결과로, 2025년 디지털 범죄 보고서에 따르면 2021년의 859억 달러에서 2023년까지 감소세를 보였던 불법 유입 금액이 2025년에 다시 급격히 반등한 것으로 분석되었습니다.

제재 강화, 디지털 자산의 확대 사용

이번 불법 디지털 자산 유입 증가의 주요 원인으로는 △강화된 국제 제재, △디지털 자산 사용을 확대하는 정부들의 움직임, △Beacon Network 기술의 활용 등이 꼽혔습니다. Beacon Network는 수사기관들이 더 빠르고 효율적으로 정보를 교환하고, 지갑 데이터를 공유하는 플랫폼으로, 불법 활동의 추적을 더욱 용이하게 만들었습니다.

불법 거래 비율 감소, 그러나 규모는 여전히 커져

2025년 전체 디지털 자산 거래 중 불법 거래 비율은 1.5%로, 2024년 1.7%, 2023년 3.5%에서 지속적으로 감소했음을 보여주었습니다. 하지만 신규 자금 흐름 중 2.7%가 불법 지갑으로 유입되는 등 불법 거래의 총액은 여전히 큰 규모를 자랑하며, 이는 전체 디지털 자산 생태계에서 불법 자산의 비중은 줄어든 반면 금액 규모는 여전히 크다는 것을 의미합니다.

러시아 관련 불법 활동 집중

이번 보고서에서 가장 눈에 띄는 점은 러시아와 관련된 불법 거래 활동이 전체 불법 자금 유입의 대부분을 차지하고 있다는 점입니다. 러시아 관련 토큰 A757은 720억 달러에 달하는 불법 자금을 유입했으며, 이 자금의 일부는 A7 지갑 그룹으로 전송되었습니다. TRM 랩스는 Garantex, Grinex, A7 지갑을 주요 불법 거래의 주체로 지목하며, 특히 러시아의 공식적인 활동과도 연관된 루블 기반 스테이블코인 A7A5의 사용이 증가한 것으로 밝혀졌습니다.

스테이블코인, 불법 자금 이동의 주요 도구로

TRM 랩스에 따르면, 95% 이상의 불법 자금이 스테이블코인을 통해 유입되었으며, 이는 스테이블코인이 불법 자금의 이동에 핵심적인 역할을 하고 있음을 보여줍니다. 이와 함께, 제재 강화로 인해 악의적 사용자들이 규제를 따르지 않는 소규모 플랫폼으로 이동하는 경향이 보였습니다. 베네수엘라에서는 제재로 동결된 은행 시스템을 대체하기 위해 디지털 자산을 활용하여 국영 송금 및 지불을 진행한 사례도 보고되었습니다.

빠른 수사 속도와 불법 지갑 추적

TRM 랩스는 최근 불법 지갑을 추적하는 속도가 획기적으로 개선되었다고 밝혔습니다. Beacon Network를 통해 수사기관들 간의 협력이 강화되면서 불법 지갑을 빠르게 태그할 수 있게 되었습니다. 또한, 스테이블코인 발행사들이 규제에 협조하고, 불법 거래와 연결된 지갑에 대한 조치를 취하고 있어, 불법 자금의 흐름을 더욱 명확하게 추적할 수 있게 되었습니다.

새로운 수사 방법론, 더 정교한 분석

TRM 랩스는 이번 보고서에서 기존의 방식인 전체 블록체인 트래픽에 비례한 범죄 활동 추산 방법 대신, 가상자산 서비스 제공자(VASP)에서 제공되는 정보만을 기준으로 분석하고 있다고 밝혔습니다. 이로 인해 더 정확하고 신뢰할 수 있는 데이터를 제공하며, 불법 자금의 유입 원천과 관련된 세부 사항들을 더 잘 파악할 수 있게 되었습니다.

결론적으로 TRM 랩스는 이번 분석 수치를 보수적으로 산정했다고 밝히며, 미제 지갑이나 제재 업데이트 등이 있을 경우 불법 디지털 자산 유입 금액은 더 늘어날 가능성이 있다고 전망하고 있습니다. 국제적인 제재와 수사기관 간의 협력이 강화되면서, 앞으로도 불법 자금의 흐름을 추적하고 차단하는 노력이 더욱 가속화될 것으로 보입니다.